KÒRSOU I SINT MAARTEN: VULNERABILIDAT DEN E TRANSISHON DI FLORIN ANTIANO PA FLORIN KARIBENSE: ATVERTENSIA PA RIESGO DI LABAMENTU DI PLAKA I KRIMINALIDAT FINANSIERO.

Kòrsou i Sint Maarten ta na bispu di un transishon históriko, ku ta introdukshon di e florin karibense. Ku e transishon aki, e florin antiano aktual (NAf) lo ser remplasá pa e florin karibense.

Aunke e desaroyo aki ta un paso importante pa e sektor finansiero di Kòrsou i Sint Maarten, e transishon aki tambe ta trese riesgonan signifikante pa ku kriminalidat finansiero. Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS), Curaçao Gaming Authority (CGA) i Financial Intelligence Unit Curaçao (FIU) ta enfatisá e importansia di atenshon i kolaborashon pa prevení mal uso durante e periodo di transishon aki.

Periodo di transishon di un moneda bieu pa un nobo por ta sensibel pa labamentu di plaka i kriminalidat finansiero. Ta importante ku tur persona i institushon ku ta kai bou di supervishon di CBCS, CGA i FIU ta na altura di e rísikonan di mal uso di e okashon aki. E personanan i institushonnan ku ta kai bou di supervishon ta ser rekomendá pa intensifiká nan kuadro pa kombatimentu di labamentu di plaka, finansiamentu di terorismo i proliferashon di arma.

Esaki ta nifiká ku nan mester keda mas atento na e patronchinan di transakshon di kliente. E introdukshon di e florin karibense por krea sierto rísikonan i desafionan, inkluyendo: – Depósito sospechoso: depositá sèn kèsh sin un orígen òf propósito klaro; – Froude di konvershon di moneda: kambia moneda bieu ku tabata optené ilegalmente pa moneda nobo, i pretendiendo ku e moneda bieu tabata legalmente optené; – Kompra di biennan di luho ku sèn kèsh: p.e. propiedat inmóbil, joya, outo. – Kompra di ficho di casino ku moneda bieu ku tabata optené ilegalmente i kambia nan na moneda nobo despues di partisipá solamente un poko na e weganan òf sin partisipá mes na e weganan. Kriminalnan ke pa nan komportashon no yama atenshon i pa nan identidat keda deskonosí. Dunadónan di servisio mester ta alerta i tene kuenta ku e diferente métodonan di labamentu di plaka, tuma e medidanan preventivo apropiá di akuerdo ku e konteksto di nan operashon (produkto, servisio, kliente, kanal di distribushon).

Ta krusial ku e institushonnan ku ta bou di supervishon keda alerta i raportá transakshonnan inusual na tempu na FIU pa asina protehá e integridat di e sistema finansiero i pa sigurá un transishon fásil pa e florin karibense

FUENTE: CBCS/LIVE99FM

NEDERLANDS:

CURAÇAO EN SINT MAARTEN : KWETSBAARHEDEN BIJ DE OVERGANG VAN DE NEDERLANDS ANTILLIAANSE GULDEN NAAR DE CARIBISCHE GULDEN: WAARSCHUWING VOOR WITWAS- EN FINANCIËLE (CRIMINALITEITS)RISICO’S

Curaçao en Sint Maarten staan aan de vooravond van een historische transitie, namelijk de introductie van de Caribische gulden. Met deze overgang zal de huidige Nederlands Antilliaanse gulden (NAf) plaatsmaken voor de Caribische gulden.

Hoewel deze ontwikkeling een belangrijke mijlpaal vormt voor het financiële landschap van Curaçao en Sint Maarten, brengt de transitie ook aanzienlijke financiële (criminaliteits)risico’s met zich mee. De Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS), de Curaçao Gaming Authority (CGA) en de Financial Intelligence Unit Curaçao (FIU) benadrukken het belang van alertheid en samenwerking om misbruik tijdens deze overgangsperiode te voorkomen.

Overgangsperiodes van een oude naar een nieuwe valuta kunnen gevoelig zijn voor witwassen en financiële criminaliteit. Het is belangrijk dat alle personen en instellingen die onder toezicht staan van CBCS, CGA en FIU zich bewust zijn van de risico’s van misbruik van deze gelegenheid. De onder toezicht staande personen en instellingen worden geadviseerd hun AML/CFT/CFP kader/framework verder aan te scherpen. Hiermee wordt bedoeld het extra nauwlettend in de gaten houden van de transactiepatronen van cliënten.

Bij de introductie van de Caribische gulden kunnen bepaalde risico’s en uitdagingen ontstaan, waaronder: – Verdachte stortingen: het storten van contant geld zonder duidelijke herkomst of doel; – Fraude met valuta-wisseling: illegaal verkregen geld in oude valuta omwisselen naar nieuwe valuta, en doen voorkomen alsof de oude valuta legaal verkregen is; – Aankoop van luxe goederen met contant geld: bijv. onroerend goed, juwelen, auto’s. – Aankoop van casino fiches met illegaal verkregen oude valuta en deze, na minimaal of helemaal niet spelen, omwisselen naar nieuwe valuta.

Criminelen willen dat hun gedrag niet opvalt en hun identiteit onbekend blijft. Dienstverleners dienen daarom alert te zijn en, rekening houdend met de diverse witwastechnieken, de juiste preventieve maatregelen te nemen conform de context van hun bedrijfsvoering (producten, diensten, cliëntenbestand, distributiekanalen).

Het is cruciaal dat de onder toezicht staande instellingen waakzaam blijven en tijdig ongebruikelijke transacties aan de FIU melden ten einde de integriteit van het financiële systeem te beschermen en een soepele overgang naar de Caribische gulden te waarborgen.

ENGELS:

CURAÇAO AND SINT MAARTEN : VULNERABILITIES IN THE TRANSITION FROM THE NETHERLANDS ANTILLEAN GUILDER TO THE CARIBBEAN GUILDER: WARNING ABOUT MONEY LAUNDERING AND FINANCIAL (CRIME) RISKS

Curaçao and Sint Maarten are approaching a historic transition: the introduction of the Caribbean guilder. With this change, the current Netherlands Antillean guilder (NAf) will be replaced by the Caribbean guilder.

While this development marks a significant milestone for the financial landscape of Curaçao and Sint Maarten, this transition also brings considerable financial (crime) risks. The Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS), the Curaçao Gaming Authority (CGA), and the Financial Intelligence Unit Curaçao (FIU) emphasize the importance of vigilance and cooperation to prevent misuse during this transition period.

Transition periods from an old currency to a new one can be vulnerable to money laundering and financial crime. It is important that all individuals and institutions under the supervision of CBCS, CGA, and FIU are aware of the risks of misuse of this opportunity. Supervised entities and individuals are advised to further strengthen their AML/CFT/CFP framework. This means closely monitoring clients’ transaction patterns.

The introduction of the Caribbean guilder may present certain risks and challenges, including: – Suspicious deposits: depositing cash without a clear source or purpose; – Fraud in currency exchange: converting illegally obtained funds in the old currency into the new currency, creating the appearance that the old currency was legally obtained; – Purchasing luxury goods with cash: such as real estate, jewelry, and vehicles; – Buying casino chips with illegally obtained old currency and exchanging them for new currency after minimal or no play.

Criminals aim to go unnoticed and remain anonymous. Service providers must therefore be on the alert and, considering various money laundering techniques, implement appropriate preventive measures tailored to their business operations (products, services, client base, distribution channels).

It is crucial that supervised institutions remain vigilant and report unusual transactions to the FIU in a timely manner to protect the integrity of the financial system and ensure a smooth transition to the Caribbean guilder.