MINISTERIO PÚBLIKO TA EKSIGÍ MULTANAN PA BANKO KLANDESTINO SERVISIO FINANSIERO SIN LISENSIA TA KASTIGABEL

Kralendijk – Siman pasá, e fiskal di Ministerio Públiko BES a eksigí multanan di $40.000 i $10.000 kontra dos persona durante tratamentu di un kaso penal. Tabata sospecha e personanan aki di a duna servisio finansiero pa añanan largu, den kolaborashon ku otro y un otro persona, sin tin pèrmit rekerí di De Nederlandsche Bank (DNB). Esaki tambe ta wòrdu yamá banko klandestino.

Despues di un kantidat di señal ku Ministerio Públiko a risibí for di Unidat di Inteligensia Finansiero (FIU), Kuerpo Polisial di Karibe Hulandes a hasi un investigashon ekstenso riba e aktividatnan di transakshon di plaka. E investigashon aki a mustra un volúmen total di transakshon di mas ku 2.2 mion dòler Merikano. Mas aleu a konfirmá e sospecho ku ámbos persona strukturalmente a duna servisio finansiero sin e lisensia rekerí di DNB. Konforme artíkulo 2:1 di Lei di Merkado Finansiero di BES, no ta permití pa hasi aktividatnan di transakshon di plaka sin un pèrmit asina. E servisionan finansiero di e ofisinanan di transferensia di plaka aki tabata konsistí di aseptá sèn kèsh na Boneiru i despues transferí e plaka ei, despues di kita komishon, pa un kuenta na Repúblika Dominikana. Despues a hasi e sèn pagabel na benefisiarionan einan.

A hasi un entrada hudisial den e investigashon kriminal aki na yanüari 2023. E aktividatnan di transakshon di plaka tabata andando e tempu ei ainda pero despues a keda suspend”e. Realisá transakshonnan finansiero komersialmente sin e lisensia nesesario ta un kompetensia inhustu kompará ku ofisinanan di transakshon di plaka ku ta kumpli ku e obligashonnan legal. E echo ku no tabatin ofisinanan di transakshon legal riba e BES e tempu ei no ta kita for di e echo kastigabel. Organisashonnan di transakshon di plaka ku ta operá ilegalmente ta vehíkulonan fásil pa labamentu di plaka pa entradanan di aktividatnan kriminal, pasobra e fluho di plaka a traves di pagonan kèsh ta difísil pa sigui i e investigashon debido di kliente ku ta rekerí pa lei, no ta sosodé. Esaki ta pone integridat di e sistema finansiero na peliger.

P’esei ta importante pa duna servisio finansiero bou di supervishon di gobièrnu. DNB ta e outoridat di supervishon i lisensiamentu pa servisionan asina. Dunadónan di servisio finansiero tambe por informá transakshonnan no usual na FIU. Ministerio Públiko ta konsiderá un but komo un modalidat apropiá pa kanselá ámbos kaso penal. Promé ku tur kos, pasobra dunamentu di e servisionan a stòp i sospechosonan a koperá den e investigashon penal. Pero tambe pasobra den kaso di ehekushon atministrativo en bes di intervenshon penal, en prinsipio tambe lo a imponé un but. Finalmente Ministerio Públiko a anunsiá ku lo inisiá un proseso pa kita e bentaha finansiero optené pa e sospechosonan.

FUENTE:OM/LIVE99FM

OPENBAAR MINISTERIE EIST GELDBOETES VOOR ONDERGRONDS BANKIEREN FINANCIËLE DIENSTVERLENING ZONDER VERGUNNING STRAFBAAR

Kralendijk – De officier van justitie van het Openbaar Ministerie BES heeft vorige week tijdens de behandeling van een strafzaak geldboetes geëist van respectievelijk $40000,– en $10000,– tegen een tweetal personen. Deze personen werden verdacht van het jarenlang, in samenwerking met elkaar en nog een ander, verlenen van financiële diensten zonder te beschikken over een daartoe strekkende vergunning van De Nederlandsche Bank (DNB)

Dit wordt ook wel ondergronds bankieren genoemd. Naar aanleiding van een aantal door het OM ontvangen signalen van de Financial Intelligence Unit heeft het Korps Politie Caribisch Nederland uitvoerig onderzoek verricht naar de geldtransactieactiviteiten. Uit dit onderzoek bleek het in totaal te gaan om een transactievolume van ruim 2.2 miljoen Amerikaanse dollars. Voorts werd het vermoeden bevestigd dat beide personen structureel financiële diensten verleenden zonder de vereiste vergunning van DNB. Op grond van artikel 2:1 Wet financiële markten BES is het niet toegestaan om geldtransactieactiviteiten uit te voeren zonder een dergelijke vergunning.

De financiële diensten van deze geldtransactiekantoren bestonden uit het a

annemen van contant geld op Bonaire en dat geld, na aftrek van commissies, vervolgens over te boeken naar een rekening in de Dominicaanse Republiek. Vervolgens werd het geld daar betaalbaar gesteld aan begunstigden. In januari 2023 werd in dit strafrechtelijk onderzoek een huiszoeking verricht. De geldtransactieactiviteiten waren op dat moment nog gaande maar zijn daarna gestaakt. Het bedrijfsmatig uitvoeren van geldtransacties zonder de vereiste vergunning is oneerlijke concurrentie ten opzichte van geldtransactiekantoren die zich wel conformeren aan de wettelijke verplichtingen.

 Dat er op dat moment geen legale transactiekantoren op de BES waren doet niets af aan de strafwaardigheid. Illegaal opererende geldtransactieorganisaties vormen makkelijke witwasvehikels voor opbrengsten uit criminele activiteiten, omdat de geldstroom door contante betalingen niet goed te volgen is en een wettelijk verplicht cliëntenonderzoek achterwege blijft. Dit brengt de integriteit van het financieel systeem in gevaar.

Het is daarom van belang dat financiële dienstverlening plaatsvindt onder toezicht van de overheid. DNB is ten aanzien van dergelijke dienstverlening de toezichthoudende en vergunningverlenende autoriteit. Financiële dienstverleners kunnen voorts ongebruikelijke transacties melden bij de FIU. Het OM acht een geldboete een passende modaliteit om beide strafzaken af te doen. Allereerst omdat de dienstverlening inmiddels is gestopt en verdachten hebben meegewerkt aan het strafrechtelijk onderzoek. Maar ook omdat bij bestuursrechtelijke handhaving in plaats van strafrechtelijk ingrijpen er in principe ook een geldboete zou zijn opgelegd. Het OM heeft tenslotte aangekondigd een ontnemingsprocedure te beginnen om het door de verdachten verkregen financieel voordeel te ontnemen.

ENGLISH:

PUBLIC PROSECUTOR’S OFFICE DEMANDS FINES FOR UNDERGROUND BANKING FINANCIAL SERVICES WITHOUT A LICENSE ARE PUNISHABLE

Kralendijk – Last week, the public prosecutor of the BES Public Prosecutor’s Office demanded fines of $40,000 and $10,000, respectively, against two individuals during the hearing of a criminal case. These individuals were suspected of providing financial services for years in collaboration with each other and a third party, without the required license from De Nederlandsche Bank (DNB).

This practice is commonly referred to as underground banking. Following reports received from the Financial Intelligence Unit, the Dutch Caribbean Police Force conducted an extensive investigation into these money transaction activities. The investigation revealed a total transaction volume exceeding $2.2 million USD. It also confirmed that both individuals had been systematically providing financial services without the mandatory DNB license. Under Article 2:1 of the BES Financial Markets Act, conducting money transaction activities without such a license is prohibited. The financial services provided by these money transfer offices involved accepting cash in Bonaire, transferring it (minus commission) to an account in the Dominican Republic, and subsequently making the funds available to beneficiaries in that country.

In January 2023, a house search was conducted as part of the criminal investigation. At that time, the money transaction activities were still ongoing but were subsequently ceased. Engaging in money transaction activities without the required license constitutes unfair competition against licensed money transfer offices that comply with legal obligations. The absence of legal money transfer offices in the BES region does not negate the criminality of these actions. Illegally operating money transfer organizations create easy channels for laundering proceeds from criminal activities, as cash payments are difficult to trace, and legally required customer due diligence is bypassed.

For this reason, it is crucial for financial services to be conducted under government supervision. DNB serves as the supervisory and licensing authority for such services. Additionally, financial service providers can report unusual transactions to the Financial Intelligence Unit (FIU). The Public Prosecutor’s Office considers a fine to be an appropriate penalty in these cases. Firstly, because the financial services have now ceased, and the suspects cooperated with the criminal investigation. Moreover, in the context of administrative enforcement, fines would likely have been imposed instead of criminal prosecution. Finally, the Public Prosecution Service has announced plans to initiate a forfeiture procedure to recover the financial gains obtained by the suspects