Redakshon
Willemstad/Philipsburg — Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) a amplia su uso di stress test, konforme e rekomendashonnan di Fondo Monetario Internashonal (IMF) pa sigui mehorá monitoreo di riesgo den sektor finansiero.
Stress test ta yuda CBCS mira kon e bankonan, kompanianan di seguro i fondonan di penshun lo presta den periodo di strès ekonómiko òf finansiero.
E tèstnan akí ta usa diferente senario, for di kondishon ekonómiko normal te na situashon di strès pisá, pa mira ki efekto un shòk manera deterioro ekonómiko, volatilidat riba merkado finansiero òf desaster natural lo tin riba e institutonan finansiero.
Esaki ta yuda CBCS detektá vulnerabilidat for di trempan i tuma medida di maneho na tempu pa salvaguardá stabilidat finansiero na Kòrsou i Sint Maarten. Pa sigui amplia i fortifiká su sistemanan di monitoreo, CBCS a introdusí stress test makroekonómiko.
Esakinan ta sirbi pa evaluá ki efekto sierto desaroyo manera bahada den kresementu ekonómiko, oumento di desempleo i bahada den aktividat turístiko por tin riba e bankonan.
Ademas, CBCS a introdusí tèst inisial pa fondo di penshun, ku lo sirbi pa evaluá riesgo relashoná ku disturbio riba merkado finansiero mundial i un posibel kaida di ekonomia lokal, entre otro.
Pa e kompanianan di seguro di daño, e tèstnan inisial ta trata senario relashoná ku posibel desaster natural. E resultadonan di e tèstnan ta mustra ku, por lo general, bou di strès normal òf moderá, e institutonan finansiero di nos union monetario ta keda bastante resiliente.
Na mes momento, e senarionan mas pisá ta laga algun vulnerabilidat sali na kla, spesialmente relashoná ku kalidat di aktivo, preshon di likides, desaroyo riba merkado i claim di seguro.
Tambe, e tèstnan ta sirbi pa evaluá kuantu interkonekshon ta eksistí entre e diferente segmentonan di sektor finansiero i kon riesgo lo por plama den sistema finansiero durante un periodo di strès. Maske e resultadonan ta indiká ku, generalmente, ainda nos sistema finansiero ta resiliente, CBCS ta enfatisá ku en bista di e oumento di insertidumbre den panorama mundial, ta esensial pa keda vigilá i hasi evaluashon di riesgo a base di proyekshon.
CBCS ta introdusí e tèstnan adishonal akí den kuadro di su esfuersonan pa sigui hisa nivel di su supervishon makroprudensial. Nan ta basá riba e rekomendashonnan hasí durante e mishon di asistensia tékniko di IMF na 2025.
Pa kumpli ku e rekomendashonnan di IMF riba tereno di transparensia, CBCS a publiká tambe e modelonan ku a usa den e tèstnan i kon a formulá esakinan, den e Informe di Stabilidat Finansiero (FSR) di 2026.
CBCS lo sigui refiná su instrumentonan pa monitoriá stabilidat finansiero, ku mas stress test, mihó kolekshon di dato i medida di maneho spesífiko, pa asina kontribuí na resiliensia di e sistema finansiero na Kòrsou i Sint Maarten. E Informe di Stabilidat Finansiero pa 2026 ta disponibel riba wèpsait di CBCS na: https://www.centralbank.cw/publications/financial-stability-reports/2026.
FUENTE: CBCS/LIVE99FM
NEERLANDS:
CBCS BREIDT RAAMWERK VOOR STRESSTESTS UIT VOOR BANKEN, PENSIOENFONDSEN EN VERZEKERAARS
Willemstad/Philipsburg — De Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) heeft haar raamwerk voor stresstests uitgebreid naar aanleiding van aanbevelingen van het Internationaal Monetair Fonds (IMF) om het toezicht op risico’s in de financiële sector verder te versterken.
Stresstests helpen de CBCS bij het beoordelen van hoe banken, verzekeraars en pensioenfondsen zouden presteren tijdens perioden van economische of financiële spanning.
In deze tests wordt gewerkt met diverse scenario’s, variërend van normale economische omstandigheden tot meer extreme situaties, om na te gaan in welke mate financiële instellingen worden geraakt door schokken zoals economische neergang, onrust op de mondiale financiële markten of natuurrampen.
Dit stelt de CBCS in staat om kwetsbaarheden in een vroegtijdig stadium te identificeren en tijdig maatregelen te nemen ter waarborging van de financiële stabiliteit in Curaçao en Sint Maarten.
Als onderdeel van dit uitgebreide raamwerk heeft de CBCS de stresstests voor de bancaire sector verder aangescherpt door de introductie van macro-economische stresstests.
Hierbij wordt nagegaan welk effect ontwikkelingen zoals lagere economische groei, stijgende werkloosheid of een terugval van toeristische activiteiten kunnen hebben op de banken. Tegelijkertijd heeft de CBCS de eerste stresstests voor pensioenfondsen ingevoerd om risico’s te beoordelen die verband houden met bijvoorbeeld volatiliteit op de internationale financiële markten en een lokale economische neergang.
Voor schadeverzekeraars richten de eerste stresstests zich op scenario’s rond mogelijke natuurrampen. Over het algemeen laten de resultaten van de stresstests zien dat de financiële instellingen in de monetaire unie grotendeels weerbaar blijven in normale en gematigde stressscenario’s.
De resultaten benadrukken echter ook dat kwetsbaarheden duidelijker zichtbaar worden in zware scenario’s, met name op gebieden zoals de kwaliteit van de activa, liquiditeitsdruk, marktbewegingen en risico’s in verband met schadelast.
De stresstests geven ook inzicht in de mate van onderlinge verwevenheid tussen financiële sectoren en hoe risico’s zich in tijden van stress door het financiële stelsel kunnen verspreiden. Hoewel de resultaten erop wijzen dat het financiële stelsel in grote lijnen weerbaar blijft, benadrukt de CBCS dat voortdurende monitoring en toekomstgerichte risicobeoordelingen essentieel blijven in een mondiale omgeving die steeds sterker door onzekerheid wordt gekenmerkt.
Het uitgebreide raamwerk voor stresstests maakt deel uit van de bredere inspanningen van de CBCS om het macroprudentiële toezicht te versterken en volgt op aanbevelingen uit de technische bijstandsmissie van het IMF in 2025.
In lijn met de aanbevelingen van het IMF over transparantie presenteert de CBCS ook zowel de stresstestmodellen als hun ontwikkeling in het Financial Stability Report (FSR) van 2026. De CBCS zal haar kader voor financiële stabiliteit blijven versterken door middel van verbeterde stresstests, betere gegevensverzameling en gerichte beleidsmaatregelen om een weerbaar financieel stelsel in Curaçao en Sint Maarten te ondersteunen.
Het Financial Stability Report 2026 vindt u op de website van de CBCS: https://www.centralbank.cw/publications/financial-stability-reports/2026
ENGELS:
CBCS EXPANDS STRESS TESTING FRAMEWORK FOR BANKS, PENSION FUNDS, AND INSURERS
Willemstad/Philipsburg — The Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) has expanded its stress testing framework following recommendations from the International Monetary Fund (IMF) to further strengthen the monitoring of risks in the financial sector.
Stress tests help the CBCS assess how banks, insurers, and pension funds would perform during periods of economic or financial stress.
The tests use different scenarios, ranging from normal economic conditions to more severe situations, to evaluate how financial institutions could be affected by shocks such as economic downturns, financial market volatility, or natural disasters.
This helps the CBCS identify vulnerabilities early and take timely measures to help safeguard financial stability in Curaçao and Sint Maarten.
As part of the expanded framework, the CBCS further strengthened its banking sector stress tests by introducing macroeconomic stress testing, which assesses how banks could be affected by developments such as lower economic growth, rising unemployment, or weaker tourism activity. At the same time, the CBCS introduced initial stress tests for pension funds to assess risks related to, for example, global financial market turmoil and a local economic downturn.
For non-life insurers, the initial stress tests covered scenarios related to potential natural disasters. Overall, the stress test results show that financial institutions in the monetary union remain broadly resilient under normal and moderate stress scenarios.
However, the results also highlight that vulnerabilities become more visible under severe scenarios, particularly in areas such as asset quality, liquidity pressures, market developments, and claims-related risks.
The stress tests also assess the connections between financial sectors and how risks may spread through the financial system during periods of stress. While the results indicate that the financial system remains broadly resilient, the CBCS emphasizes that continued monitoring and forward looking risk assessments remain essential in an increasingly uncertain global environment.
The expanded stress testing framework forms part of the CBCS’s broader efforts to strengthen its macroprudential oversight and follows recommendations made during the IMF’s 2025 technical assistance mission.
In line with IMF recommendations on transparency, the CBCS also presents the stress testing models and their development in the 2026 Financial Stability Report (FSR). The CBCS will continue strengthening its financial stability framework through enhanced stress testing, improved data collection, and targeted policy measures aimed at supporting a resilient financial system in Curaçao and Sint Maarten.
The 2026 Financial Stability Report is available on the CBCS website at: https://www.centralbank.cw/publications/financial-stability-reports/2026
GIPHY App Key not set. Please check settings